防堵加密貨幣洗錢漏洞！Elliptic推出新一代持續監控系統

現行的加密貨幣監控機制面臨雙重挑戰。Elliptic 技術長兼營運長 Jackson Hull 指出，洗錢防制主管（MLRO）面臨的監管義務日益嚴格，但現有監控方案往往只在標籤變更等明顯觸發點發出警報，忽略了其他潛在風險；而在捕獲風險時，又會無差別地發送大量無關緊要的警報，導致合規團隊不堪重負。

客戶的加密貨幣風險在完成開戶審查後並非一成不變。例如，一個在開戶時風險評分極低的錢包，可能在六個月後向暗網市場發送資金，風險指數隨之飆升。若不進行重新篩檢，合規團隊將無法得知風險評分的變化，然而在龐大的交易量下，手動重新篩檢所有實體在實務上並不可行。

Elliptic 推出的新一代「持續監控」解決方案，能偵測全面性的風險變更事件，而非僅限於標籤變更。其監控範圍涵蓋資金流入或流出的重大變化、篩檢地址的群集變更、交易對手的標籤變更，以及與篩檢地址相隔數個節點的標籤變更等。此外，系統會依據固定時程對所有註冊的錢包與交易進行重新篩檢，確保萬無一失。

該系統的另一大優勢在於高度可客製化的警報機制。客戶可針對風險評分閾值、風險評分變動幅度、特定風險規則及篩檢類型篩選器等四個維度進行設定。只有在符合客戶定義的實質風險時，系統才會發出警報，這能大幅減少無效警報，讓合規團隊能專注於高價值的監督工作。

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