美聯準會壓力測試：32家大型銀行全數過關可抗衰退

美國聯邦準備理事會（Fed）表示，在今年設定的極端假設情境中，受測銀行雖然預估將承受高達7080億美元的總貸款損失，但整體資本僅下滑1.6個百分點，依然高於法定的最低資本要求，顯示美國銀行業已做好應對嚴重衰退的準備。

今年的壓力測試情境極為嚴苛，包含全球經濟陷入嚴重衰退、商用不動產價格暴跌39%、住宅房價下跌30%，以及股市重挫58%。此外，失業率也假設飆升至10%，實質國內生產毛額（GDP）則從峰值萎縮4.6%。在7080億美元的預估損失中，高達89%為貸款損失。

聯準會負責金融監理的副主席 Michelle Bowman 表示，這項結果再次印證了美國銀行體系的強韌實力。這項年度壓力測試是在2008年全球金融海嘯後立法實施，主要針對資產達2500億美元以上的大型銀行，旨在確保金融體系在面臨重大危機時，仍能維持正常運作並持續向家庭與企業放款。

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