指數型基金成新藍海 富邦投信搶攻美股長期投資熱潮

財經中心/綜合報導

 在全球經濟結構重塑、科技創新加速與地緣政治變化交錯影響下，投資人資產配置策略正悄然轉向。指數型基金除了具備高透明度、低成本與分散風險優勢外，更擁有「多幣別、多級別、多平台」三大優勢特色，預料將成為未來投資人參與美股的新藍海。根據投信投顧公會統計，2025年9月跨國投資指數型基金規模達761億元，今年以來成長率達14.6%，顯示被動式投資策略逐漸成為市場主流。

看好這波趨勢，富邦投信宣布，預計將於11月24日正式展開「富邦美國傘型基金」募集作業，其中兩檔子基金富邦標普500指數基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準)與富邦NASDAQ-100指數基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)，皆為指數型基金，追蹤標的是全球市場最具代表性的兩大美股指數：前者為S&P 500 Index、後者為NASDAQ-100 Index，兩檔基金擬任經理人皆由王辰方出任。

王辰方指出，標普500指數代表美國股市最具代表性的五百家大型上市公司，涵蓋產業廣泛、流動性佳，是許多長期投資人首選的核心資產。這樣的理念也呼應股神沃倫·巴菲特多次強調的長期投資策略。巴菲特曾表示：「我認為對大多數人來說，最好的投資就是持有標普500指數基金。」由於該指數具有美國市場代表性、高度分散、成本低廉且操作簡單等特性，長期持有往往能反映美國經濟實力的穩健成長。

另一方面，NASDAQ-100指數則聚焦於科技創新龍頭企業，包含NVIDIA、Microsoft、Apple等重量級公司，展現強勁的成長動能。富邦投信指出，投資人可依照自身風險屬性與投資目標，在標普500與NASDAQ-100兩大市場進行靈活配置，掌握成熟市場報酬機會與科技創新成長潛力的雙重優勢。

此外，隨著投資環境成熟，透過指數型基金三多優勢，布局美股更好入手。「多幣別」使得投資人可順勢運用美元資產布局；「多級別」讓不同資金需求的投資人靈活選擇累積或配息型基金；而「多平台」的投資管道，則讓投資人透過證券商、銀行或基金平台即可輕鬆入手指數型基金，降低門檻、提升參與度。

富邦投信表示，此次推出的兩檔指數型基金，鎖定長期成長市場，透過被動式投資策略，協助投資人分散風險、降低成本並簡化操作。對於希望長期參與美股成長紅利的投資人而言，標普500指數與NASDAQ-100兩大指數基金將是理想選擇。

[[注意：本基金之投資風險及有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。]]

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