各大銀行正積極在財富管理、客戶審查、交易和財政等領域導入代理型人工智慧（Agentic AI），以期大幅提升工作效率。畢馬威（KPMG）美國銀行業主管 Peter Torrente 指出，他們正協助銀行評估所有工作崗位，以確定哪些是混合角色、哪些可完全由「代理型員工」擔任，以及哪些必須維持純人類工作。
摩根士丹利（Morgan Stanley）財富管理人工智慧主管 Koren Maranca 表示，該行將於今年夏天晚些時候開始測試數位助理，以便隨時與客戶互動。這些助理能分析投資、提供策略建議並協助建立投資組合。她強調，這些代理型AI將開始向財務顧問推送客戶相關的提醒或建議，但強調絕對會有「人類監督」，AI不會擁有自主決定投資組合的權力。
紐約梅隆銀行（BNY）則將數位員工視為真正的團隊夥伴。執行長 Robin Vince 先前在 Podcast 節目中透露，該行的數位助理（例如名為 Payment Pete 的助理）擁有專屬的登入帳號與暱稱，甚至有負責培訓、進行績效考核與品質控制的「人類主管」。
瑞銀集團（UBS）也為財務顧問配備了AI代理，每日發送數千條行動提醒。瑞銀AI產品主管 Richard James 指出，AI代理會收集會議、帳戶和電子郵件等內部資訊，一旦財務顧問與客戶達成交易決定，AI就能執行交易與轉帳。該行表示，AI讓顧問能將70%的時間專注於與客戶溝通，而非處理繁瑣的例行公事。
此外，高盛（Goldman Sachs）今年初與 Anthropic 合作開發用於交易、交易會計及客戶審查的AI代理；摩根大通則看好企業財政領域將因代理型AI而改變；花旗銀行（Citi）也正準備推出具備AI功能的虛擬財富管理「團隊成員」。
然而，隨著代理型AI的廣泛應用，監管機構與銀行高層也開始關注其帶來的風險。貝恩策略顧問（Bain & Company）金融服務高級分析全球主管 Bhavi Mehta 指出，銀行目前仍主要將其用於內部流程，在涉及客戶的關鍵功能上極為謹慎，確保有「人類參與其中」以進行把關。