美國總統川普（Donald Trump）週二簽署一項行政命令，指示財政部加強監控非公民在美銀行的金融活動。這項指令要求銀行識別與薪資逃稅、空殼公司以及未經核實的個人納稅人識別號碼（ITIN）相關的「紅旗」可疑行為，旨在打擊非法勞動與洗錢活動。
儘管此命令比先前財政部提議「強制收集所有客戶國籍資訊」的方案溫和，但仍對金融業造成衝擊。銀行高層曾警告，若全面清查客戶的移民身分，不僅成本極高，更可能導致數百萬人被排除在金融體系外（debanking），進而引發國家安全風險。分析師指出，監管機構通常希望資金留在傳統體系內以便追蹤。
此外，白宮也敦促修改《銀行保密法》（Bank Secrecy Act），以便更容易獲取客戶資訊，並特別點名外國領事館核發的證件具有高度風險。銀行業普遍認為，目前的折衷方案顯示政府聽取了業界意見，避免了大規模的金融動盪，但對非公民的審查力道無疑將持續加大。
【原文出處】：川普出手！美加強非公民銀行帳戶審查 鎖定逃稅與洗錢紅旗